信託銀行3社🏠住宅ローンランキング【2023年3月期】期末残高、増減額、増減率で比較!

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今回は、信託銀行住宅ローン残高ランキングです!

個人取引のメイン化が図れる住宅ローンは、各銀行が力を入れる分野。

しかしよく見ると、銀行によって方針に違いも見られるようですね。

そこで今回は、信託銀行における住宅ローンの動向を、ランキングでご紹介していきます。

対象となるのは、以下の11銀行です

CODE 銀行名
1 0288 三菱UFJ信託銀行
2 0289 みずほ信託銀行
3 0294 三井住友信託銀行
4 0297 日本マスタートラスト信託銀行
5 0300 SMBC信託銀行
6 0304 野村信託銀行
7 0307 オリックス銀行
8 0311 農中信託銀行
9 0320 新生信託銀行
10 0321 日証金信託銀行
11 0324 日本カストディ銀行

実際に信託銀行で住宅ローンを取り扱っているのは上の3社のみなので、3銀行によるランキングとなります

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信託銀行🏠住宅ローンランキング ①残高

最初は、2023年3月期末の残高ランキングです。

銀行名 住宅ローン残高
2023年3月期
1位 三井住友信託銀行 10兆4,615億円
2位 三菱UFJ信託銀行 7,116億円
3位 みずほ信託銀行 426億円

トップは三井住友信託銀行

以下、三菱UFJ信託銀行みずほ信託銀行と続いています。

日本の銀行全体で見てみると、

1位…三菱UFJ銀行(13.9兆円)
2位…三井住友銀行(11.0兆円)
3位…三井住友信託銀行(10.4兆円)
4位…りそな銀行(8.5兆円)
5位…みずほ銀行(7.7兆円)

となっており、三井住友信託は住宅ローンで存在感がありますね。

みずほグループはこの分野に力が入っていないことが分かります

信託銀行🏠住宅ローンランキング ②増減額

次に、住宅ローン増減額のベスト3です。

銀行名 増減額 住宅ローン残高
2023年3月期
住宅ローン残高2022年3月期
1位 みずほ信託銀行 -72億円 426億円 498億円
2位 三井住友信託銀行 -823億円 10兆4,615億円 10兆5438億円
3位 三菱UFJ信託銀行 -840億円 7,116億円 7,957億円

なんと3銀行とも残高を減らしています。

その中でも、一番減らしていないのはみずほ信託銀行

信託3銀行の合計では、対前期比△1,735億円となりました。

実はメガバンクグループは最近、住宅ローンを「非注力分野」と位置付けています。

背景にはネットバンクの台頭があり、店舗を持たない身軽さを武器に異次元の低金利を実現。

金利競争で採算性が悪くなり、新規案件に限れば、黒字を確保できるかも怪しい状況です。

そこでメガバンクグループは住宅ローンの位置づけを見直して、高採算である大企業取引や海外事業へ、経営資源を振り向けているのです。

ある意味、メガ本来の仕事に戻ったとも言えるでしょう

2023年5月、みずほフィナンシャルグループが発表した、中期経営計画の中には、

住宅ローンを削減する

というショッキングな文言が盛り込まれました。

三井住友銀行は2023年2月に金融スーパーアプリ「オリーブ」を発表。

富裕層を除く個人取引は原則オリーブに一本化し、住宅ローンは合理化の対象となっています。

メガバンクグループのこれらの方針によりあぶれた顧客は、ネットバンクや地銀に流れることに。

ネットバンク全体の住宅ローン残高は、公表されているだけでも1兆円以上増加しています。

信託銀行🏠住宅ローンランキング ③増減率

最後に、住宅ローン残高の増減率ベスト3です。

銀行名 増減率 住宅ローン残高
2023年3月期
住宅ローン残高2022年3月期
1位 三井住友信託銀行 99.22% 10兆4,615億円 10兆5438億円
2位 三菱UFJ信託銀行 89.44% 7,116億円 7,957億円
3位 みずほ信託銀行 85.54% 426億円 498億円

トップは三井住友信託銀行で2冠を達成しました👑

ただ、前述のとおりメガバンクグループは住宅ローンを「非注力分野」としているので、3銀行とも100%を切っています。

非注力分野とした結果が、オリコンの住宅ローンランキングにも表れています。

【住宅ローン総合ランキング(2023年)】

1位:ソニー銀行
2位:auじぶん銀行
3位:イオン銀行
4位:SBI新生銀行
5位:住信SBIネット銀行
6位:関西みらい銀行
7位:三菱UFJ銀行
7位:十六銀行(同率)
9位:伊予銀行
9位:三井住友銀行(同率)

信託銀行は1社も入ってません

メガバンクグループはベスト10に2銀行入っていますが、ネット銀や地銀に負けていますよね。

オリコンのランキングは、力が入っていない姿勢を顧客に見透かされている証左だと思います。

◆まとめ

という訳で今回は、信託銀行の住宅ローンを、

  • 住宅ローン残高
  • 住宅ローン増加額
  • 住宅ローン増加率

の3項目で紹介してきました。

項目別に見ると、

  • 住宅ローン残高…三井住友信託銀行10.5兆円
  • 住宅ローン増加額…みずほ信託銀行(△72億円
  • 住宅ローン増加率…三井住友信託銀行(99.22%)

が1位となっています。

三井住友信託が信託部門のグランプリですね👑

銀行の住宅ローンに対するスタンスを評価する際、参考となりましたら幸いです。

それではまた、別の記事でお会いしましょう!

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◆各銀行のデータ(決算・頭取・基幹システム等)

メガ・信託・ネット

0001 みずほ銀行
0005 三菱UFJ銀行
0009 三井住友銀行
0010 りそな銀行
0017 埼玉りそな銀行
0033 paypay銀行
0034 セブン銀行
0035 ソニー銀行
0036 楽天銀行
0038 住信SBIネット銀行
0039 auじぶん銀行
0040 イオン銀行
0041 大和ネクスト銀行
0042 ローソン銀行
0043 みんなの銀行
0044 UI銀行
0288 三菱UFJ信託銀行
0289 みずほ信託銀行
0294 三井住友信託銀行
0297 日本マスタートラスト信託銀行
0300 SMBC信託銀行
0304 野村信託銀行
0307 オリックス銀行
0310 GMOあおぞらネット銀行
0311 農中信託銀行
0320 新生信託銀行
0321 日証金信託銀行
0324 日本カストディ銀行
0397 SBI新生銀行
0398 あおぞら銀行
0401 シティバンク、エヌ・エイ
0402 ジェーピーモルガン銀行
0403 アメリカ銀行
0411 香港上海銀行
0430 ドイツ銀行
0472 SBJ銀行
9900 ゆうちょ銀行

地方銀行

0116 北海道銀行
0117 青森銀行
0118 みちのく銀行
0119 秋田銀行
0120 北都銀行
0121 荘内銀行
0122 山形銀行
0123 岩手銀行
0124 東北銀行
0125 七十七銀行
0126 東邦銀行
0128 群馬銀行
0129 足利銀行
0130 常陽銀行
0131 筑波銀行
0133 武蔵野銀行
0134 千葉銀行
0135 千葉興業銀行
0137 きらぼし銀行
0138 横浜銀行
0140 第四北越銀行
0142 山梨中央銀行
0143 八十二銀行
0144 北陸銀行
0145 富山銀行
0146 北國銀行
0147 福井銀行
0149 静岡銀行
0150 スルガ銀行
0151 清水銀行
0152 大垣共立銀行
0153 十六銀行
0154 三十三銀行
0155 百五銀行
0157 滋賀銀行
0158 京都銀行
0159 関西みらい銀行
0161 池田泉州銀行
0162 南都銀行
0163 紀陽銀行
0164 但馬銀行
0166 鳥取銀行
0167 山陰合同銀行
0168 中国銀行
0169 広島銀行
0170 山口銀行
0172 阿波銀行
0173 百十四銀行
0174 伊予銀行
0175 四国銀行
0177 福岡銀行
0178 筑邦銀行
0179 佐賀銀行
0181 十八親和銀行
0182 肥後銀行
0183 大分銀行
0184 宮崎銀行
0185 鹿児島銀行
0187 琉球銀行
0188 沖縄銀行
0190 西日本シティ銀行
0191 北九州銀行

第二地銀

0501 北洋銀行
0508 きらやか銀行
0509 北日本銀行
0512 仙台銀行
0513 福島銀行
0514 大東銀行
0516 東和銀行
0517 栃木銀行
0522 京葉銀行
0525 東日本銀行
0526 東京スター銀行
0530 神奈川銀行
0532 大光銀行
0533 長野銀行
0534 富山第一銀行
0537 福邦銀行
0538 静岡中央銀行
0542 愛知銀行
0543 名古屋銀行
0544 中京銀行
0562 みなと銀行
0565 島根銀行
0566 トマト銀行
0569 もみじ銀行
0570 西京銀行
0572 徳島大正銀行
0573 香川銀行
0576 愛媛銀行
0578 高知銀行
0582 福岡中央銀行
0583 佐賀共栄銀行
0585 長崎銀行
0587 熊本銀行
0590 豊和銀行
0591 宮崎太陽銀行
0594 南日本銀行
0596 沖縄海邦銀行

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